Tunnistautuminen kasinolla

Lompakkoa käyttävä pelaaja tunnistautuu kahdesti. Tämä yllättää useimmin, koska molemmat prosessit näyttävät samalta mutta niitä hoitaa eri yritys eri säännöillä.

Kaksi eri tunnistautumista, ei yhtä

Lompakko tunnistaa asiakkaansa omana maksulaitoksenaan. Kasino tunnistaa pelaajansa oman toimilupansa velvoittamana. Kumpikaan ei näe toisen tekemää tarkistusta eikä luota siihen.

Tästä seuraa kaksi asiaa. Lompakon valmis tunnistautuminen ei nopeuta kasinon tarkistusta lainkaan, vaikka se tuntuisi loogiselta. Ja kasinon hyväksyntä ei auta, jos lompakon oma tarkistus on kesken.

Käytännössä viive syntyy siitä päästä, joka on hitaampi, eikä pelaaja aina tiedä kummasta on kyse.

Mitä kasino pyytää

Kasinon tarkistus on kolmiosainen ja se on kaikilla luvallisilla sivustoilla olennaisesti sama.

• Henkilöllisyys. Passi, henkilökortti tai ajokortti, kuvapuoli kokonaan näkyvissä.
• Osoite. Enintään kolme kuukautta vanha lasku tai tiliote, jossa nimi ja osoite näkyvät samalla sivulla.
• Maksuväline. Todiste siitä, että käytetty maksuväline on sinun. Lompakolla tämä on tavallisesti kuvakaappaus tilinäkymästä, jossa nimi ja tilin tunniste näkyvät.

Kolmas kohta on se, joka lompakkoa käytettäessä unohtuu, koska lompakko ei näytä korttia eikä tilinumeroa kassalla.

Mitä lompakko pyytää ja milloin

Lompakon oma tarkistus laukeaa yleensä summarajoista. Pienillä summilla tili toimii kevyemmillä tiedoilla, ja kun kertynyt määrä ylittää rajan, lisätietoja pyydetään.

Raja ei ole pelaajan näkyvissä, joten pyyntö tulee useimmiten yllättäen ja juuri silloin kun rahaa ollaan siirtämässä ulos. Tämä on se tilanne, jossa kotiutus näyttää jumiutuvan ilman syytä.

Jos tiliä aikoo käyttää säännöllisesti, tarkistus kannattaa tehdä valmiiksi heti tilin avaamisen jälkeen eikä odottaa, että se laukeaa itsestään.

Neuvon tekemään molemmat tunnistautumiset samana iltana kuin tilit avataan. Se on kerran parikymmentä minuuttia, ja se poistaa täysin sen tilanteen, jossa kotiutus seisoo eikä kukaan osaa sanoa kumpi pää odottaa mitä.

Nimien on täsmättävä kaikissa kolmessa päässä

Pankkitilin, lompakon ja pelitilin on kaikkien oltava samalla nimellä. Tämä on ehdoton sääntö, eikä siitä jousteta missään vaiheessa ketjua.

Tavallisimmat ongelmat ovat arkisia: nimi on muuttunut eikä muutos ole vielä kaikissa palveluissa, toinen etunimi on yhdessä paikassa mutta ei toisessa, tai skandinaaviset merkit on kirjoitettu eri tavoin.

Mikään näistä ei ole epäilys pelaajaa kohtaan, mutta jokainen niistä pysäyttää ketjun, koska tarkistus tehdään koneellisesti ennen kuin ihminen katsoo asiaa.

Lähdeselvitys on eri asia kuin henkilöllisyyden todistaminen

Isommissa summissa voidaan pyytää selvitystä varojen alkuperästä. Tämä ei ole tunnistautumista vaan erillinen rahanpesun estämiseen liittyvä vaatimus, ja se koskee sekä kasinoita että maksulaitoksia.

Pyydettävät asiakirjat ovat silloin palkkatodistus, tiliote tai muu dokumentti, joka selittää mistä raha on tullut. Pyyntö ei tarkoita epäilyä, ja sen käsittely kestää tyypillisesti pidempään kuin tavallinen tunnistautuminen.

Pyyntö voi tulla kummalta puolelta tahansa, ja se on syytä erottaa tavallisesta asiakirjapyynnöstä, koska vastaus on eri.

Miksi tunnistautuminen venyy

1. Kuva on huono. Reuna rajautunut pois, heijastus kuvapuolella tai liian pieni tarkkuus. Tämä on ylivoimaisesti yleisin syy.
2. Asiakirja on vanha. Osoitetodistus on yli kolme kuukautta vanha tai henkilöllisyystodistus on vanhentunut.
3. Nimi ei täsmää. Yksikin ero jossain ketjun päässä pysäyttää tarkistuksen.
4. Jono. Tarkistuksen tekee ihminen, ja viikonloppuna jono on pidempi.

Kolme ensimmäistä on pelaajan ratkaistavissa etukäteen. Neljäs ei ole, ja se on syy tehdä tarkistus silloin kun rahalla ei ole kiire.

Miten eri sivustot hoitavat tarkistuksen ja missä vaiheessa sitä pyydetään, vaihtelee lupa-alueen mukaan. Sivustokohtaiset erot käydään läpi etusivulla Skrill-kasinoiden etusivu.